Aplikace směrnice MiFID na činnost univerzální banky
The application of MiFID Directive to the activities of universal bank
diplomová práce (NEOBHÁJENO)
![Náhled dokumentu](/bitstream/handle/20.500.11956/104600/thumbnail.png?sequence=7&isAllowed=y)
Zobrazit/ otevřít
Trvalý odkaz
http://hdl.handle.net/20.500.11956/104600Identifikátory
SIS: 113933
Kolekce
- Kvalifikační práce [13748]
Autor
Vedoucí práce
Oponent práce
Kohajda, Michael
Fakulta / součást
Právnická fakulta
Obor
Právo
Katedra / ústav / klinika
Katedra finančního práva a finanční vědy
Datum obhajoby
17. 5. 2013
Nakladatel
Univerzita Karlova, Právnická fakultaJazyk
Čeština
Známka
Neprospěl/a
Klíčová slova (česky)
MiFID, univerzální banka, test přiměřenosti a vhodnostiKlíčová slova (anglicky)
MiFID, universal bank, appropriateness and suitability test52 Abstrakt Aplikace směrnice MiFID na činnost univerzální banky MiFID, neboli Směrnice o trzích finančních nástrojů je rozsáhlý a pro evropský finanční trh klíčový předpis. Zavedl do právních řádů všech členských států velmi mnoho novinek a jeho aplikace zaměstnala velké množství společností. Obsahem této práce je nejprve vyjasnění pojmu banka a univerzální banka a důvodu, proč se na ně Směrnice vztahuje. Dále pak rozbor konkrétních činností a postupů, které se v důsledku zavedení Směrnice do právního řádu odehrály především z pohledu drobného investora, běžného klienta univerzální banky. Největší pozornost je věnována ochraně investora, především testu přiměřenosti a vhodnosti, výkonu pokynů pro zákazníka. V následující kapitole se věnuji otázkám organizačních změn, které si nová pravidla vyžádala. Část textu je věnována procesu transpozice v jednotlivých zemích, především v České republice. Další kapitola se dotýká problémů, které se při aplikaci nejčastěji objevovaly a v poslední kapitole je zpracován poslední vývoj, především nový návrh Směrnice, revidující MiFID po téměř pěti letech jejího fungování, který se právě rodí na půdě Evropské Unie. Závěr práce patří konstatování, že změny, které Směrnice přinesla na finanční trhy, se v některých oblastech podařilo dosáhnout, jako sladění ochrany investorů,...
53 Abstract Application of MiFID directive on activities in universal bank MiFID or Markets on financial instruments Directive, is extensive and key European financial market regulation. Introduced into the laws of all the Member States many new applications and employed a large number of companies. The content of this work is to first clarify the concept of a universal bank, the bank and the reason why the Directive applies to them. Furthermore, analysis of specific activities and procedures, which are due to the introduction of the Directive into law occurred mainly by retail investors, the current clients of universal bank. Most attention is devoted to investor protection, mainly test the appropriateness and suitability, performance instructions for the customer. The following chapter is devoted to issues of organizational changes, the new rules required. Part of the text is devoted to the transposition process in individual countries and especially in the Czech Republic. Another chapter is concerned with problems that frequently appear in the application and in the last chapter outlines recent developments, particularly in the new draft directive, revising MiFID after almost five years of operation, which is just being born on the soil of the European Union. The conclusion is the finding that changes in...